Факторинг является универсальным инструментом для пополнения оборотного капитала при исполнении контрактов
С помощью продуктов Факторинга возможно:
- финансирование поставок товаров/ выполнение работ/ оказание услуг организациями Государственной Корпорации «Ростех» в адрес покупателей / заказчиков;
- финансирование организаций Государственной Корпорации «Ростех» на цели закупок товарно-материальных ценностей у поставщиков подрядчиков.
Факторинг:
- не отражается в кредитном портфеле и не увеличивает долговую нагрузку организации;
- для организаций Государственной Корпорации «Ростех» имеет сопоставимую с кредитами/займами стоимость затрат;
- позволяет оптимизировать расчеты с покупателями/заказчиками и поставщиками/подрядчиками;
- позволяет эффективно управлять дебиторской задолженностью, в том числе влияющей на объем создаваемых резервов организациями Государственной Корпорации «Ростех»;
- дает возможность распределить затраты на финансирование по процентным платежам между организацией Государственной Корпорации «Ростех» и ее контрагентами.
01
02
Поставка товара / выполнение
работ на условиях контракта
Поставщик / Подрядчик
Заказчик / покупатель (дебитор)
Заключение договора
агентского факторинга
Передача реестра
поручений (платежей)
Оплата комиссии
Период T1 - согласованная
с АО «РТ-Финанс» отсрочка платежа (срок компенсации)
ОСОБЕННОСТИ И ПРЕИМУЩЕСТВА ПРОДУКТА:
Между АО «РТ-Финанс» (далее – фактор) и заказчиком заключается агентский договор, на основании которого клиент поручает фактору производить оплаты от его имени в адрес поставщиков / подрядчиков. Заказчик уведомляет поставщиков / подрядчиков о возложении на фактора исполнения обязательств по оплате в адрес поставщика / подрядчика по заключенному между ними контракту
Заключение договоров факторинга с поставщиками / подрядчиками не предусмотрено
Поскольку фактор выступает агентом по оплате задолженности (в т.ч. и дебиторской) в адрес
поставщиков / подрядчиков, договор не носит кредитного характера
Агентский факторинг
04
Финансирование реестра поручений дебитора
05
Возврат финансирования после окончания периода T1
03
04
01
Период T1 - контрактная
отсрочка платежа
за поставленный
товар / выполненные
работы
Поставка товара / выполнение
работ на условиях контракта
Поставщик / Подрядчик
Заказчик / покупатель (дебитор)
Период T2 - дополнительная отсрочка
ОСОБЕННОСТИ И ПРЕИМУЩЕСТВА ПРОДУКТА:
Заказчик / дебитор получает дополнительную отсрочку
Комиссию за дополнительную отсрочку может платить как поставщик, так и заказчик (дебитор)
Покрытие кассового разрыва происходит без увеличения кредитной нагрузки
Поставщик получает оперативное финансирование дебиторской задолженности
Факторинг с соглашением
о продлении отсрочки
02
03
Выплата
финансирования
до 100% уступаемых
прав требования долга
по поставке / объему
выполненных работ
Уступка прав требований долга
по поставке, передача
товаросопроводительных
документов / актов
выполненных работ
04
Оплата за поставленный товар
после окончания периода T1
04
Оплата
комиссии
05
Выплата второго платежа
(при наличии)
01
Период T1 - контрактная
отсрочка платежа
за поставленный
товар / выполненные
работы
Поставка товара / выполнение
работ на условиях контракта
Поставщик / Подрядчик
Заказчик / покупатель (дебитор)
ОСОБЕННОСТИ И ПРЕИМУЩЕСТВА ПРОДУКТА:
Заказчик / дебитор получает дополнительную отсрочку
Комиссию за дополнительную отсрочку может платить как поставщик, так и заказчик (дебитор)
Покрытие кассового разрыва происходит без увеличения кредитной нагрузки
Поставщик получает оперативное финансирование дебиторской задолженности
Факторинг с уступкой прав требования
(с правом / без права регресса)
02
03
Выплата
финансирования
до 100% уступаемых
прав требования долга
по поставке / объему
выполненных работ
Уступка прав требований долга
по поставке, передача
товаросопроводительных
документов / актов
выполненных работ
05
Выплата второго платежа
(при наличии)
04
Оплата за поставленный товар
после окончания периода T1